ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) Sample Questions:

1. Berufsgruppen wie Anwälte, Buchhalter und Anbieter von Treuhand- und Unternehmensdienstleistungen (TCSPs) werden manchmal als „Gatekeeper“ bezeichnet, weil sie:

A) sind gemäß den Gesetzen und Vorschriften zur Geldwäsche in allen Rechtsräumen erforderlich, um zu verhindern, dass Kriminelle illegale Gelder in die legale Wirtschaft einschleusen.
B) sind Hochrisikoakteure, die Kriminellen absichtlich den Zugang zur legalen Wirtschaft ermöglichen können.
C) verstehen die Gesetze und Vorschriften zur Geldwäsche oft nicht und sind nicht durch diese geschützt, sodass Kriminelle unwissentlich in die legale Wirtschaft eindringen können.
D) sind ein Einstiegspunkt in das Finanzsystem und eine erste Verteidigungslinie gegen das Eindringen illegaler Gelder in die legale Wirtschaft.

2. Steuerhinterziehung ist:

A) kein wichtiges Verbrechen, da es keine Auswirkungen auf die Gesellschaft hat.
B) ein vorsätzlicher Versuch, die fällige oder zu zahlende Steuer nicht zu zahlen.
C) Die Regeln beugen, um weniger Steuern zu zahlen als erforderlich.
D) ein ausgeklügelter Vorgang, der immer dasselbe bedeutet wie Steuervermeidung.

3. Welche der folgenden Aussagen beschreibt den Grad der Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und Financial Intelligence Units (FIUs) bei Ermittlungen zur Geldwäsche, auch in grenzüberschreitenden Fällen, am besten?

A) Regulierungsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und FIUs tauschen Informationen aus und koordinieren ihre Bemühungen, um grenzüberschreitende Ermittlungen zur Geldwäsche zu rationalisieren, oft im Rahmen formeller Vereinbarungen.
B) Strafverfolgungsbehörden und FIUs arbeiten nur bei inländischen Ermittlungen zusammen und überlassen grenzüberschreitende Ermittlungen internationalen Organisationen wie INTERPOL.
C) FIUs bearbeiten in erster Linie Meldungen von Finanzinstituten, während Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden sich auf die Durchsetzung nationaler Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche ohne internationale Zusammenarbeit beschränken.
D) Regulierungsbehörden arbeiten in erster Linie unabhängig, geben jedoch Informationen weiter, wenn diese von internationalen Strafverfolgungsbehörden angefordert werden.

4. Welche Kontrollmaßnahmen tragen dazu bei, das Risiko der Beteiligung von Mitarbeitern an Geldwäsche zu verringern?

A) Reduzierung der Häufigkeit von Compliance-Schulungen
B) Abschaffung interner Audits
C) Gewährung uneingeschränkter Überschreibungsberechtigung
D) Funktionstrennung und Mitarbeiterüberprüfung

5. Der Sicherheitsrat der Vereinten Nationen (UNSC) ist befugt, Sanktionsregime gegen Länder und Terrororganisationen zu verhängen.
Welche Aussagen zu den vom UN-Sicherheitsrat verhängten Sanktionen sind richtig? (Wählen Sie zwei aus.)

A) Von den Mitgliedsländern der Vereinten Nationen wird erwartet, dass sie die vom UN-Sicherheitsrat verhängten Sanktionen umsetzen und durchsetzen.
B) Versuche, die vom UN-Sicherheitsrat verhängten Sanktionen zu umgehen oder zu umgehen, können eine Straftat darstellen, wenn sie gemäß den lokalen Gesetzen und Vorschriften als Straftat eingestuft werden.
C) Direkte Verstöße gegen die vom UN-Sicherheitsrat verhängten Sanktionen stellen in allen Mitgliedsländern eine Straftat dar
D) Die UNO kann Waffenembargos verhängen, kann aber den direkten oder indirekten Export anderer Güter in bestimmte Länder nicht verbieten.

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